مباحث کاربردی سفته، ضمانت نامه، مبارزه با پولشویی و حقوق بانکی

امروزه بانک ها و موسسات اعتباری، به منظور انجام امور بانکی مشتریان و به ویژه به هنگام اعطای تسهیلات، با سفته(به عنوان تمام یا بخشی از وثیقه) و قراردادهای داخلی (در حکم اسناد لازم الاجرا)، مواجه می باشند. بدیهی است که نظام بانکی به این قبیل اسناد، از عوامل اساسی اعتبار و رواج آنها به شمار می رود. از سوی دیگر، بانک ها به منظور ارائه خدمات بانکی رقابتی، می بایست درخواست مشتریان برای صدور انواع ضمانت نامه را اجابت نمایند.

لذا با توجه به اهمیت و نقش این ابزار از بعد آثار اقتصادی، حقوقی و اجتماعی در جامعه، از دید نگارندگان این مجموعه، آشنایی با قوانین و مقررات موضوعه، روش ها و عرف موجود و برخی نکات کاربردی، ضروری است. از دیگر موارد مهم که بانک ها و موسسات اعتباری باید به آن توجه داشته باشند، موضوع مبارزه با پولشویی است که در سالهای اخیر، مورد توجه مقامات نظارتی و شبکه بانکی کشور قرار گرفته است. بنابراین، آشنایی با این مفهوم و قوانین و مقررات کاربردی آن، از از دیگر موارد ضروری و کاربردی در شبکه بانکی کشور است. امید است با مطالعه این کتاب، آمار خطاهای شبکه بانکی و اقدامات ناشی از ضعف دانش حقوقی آحاد مردم، کاهش و شاهد روند نزولی تشکیل پرونده های حقوقی و کیفری در محاکم باشیم.